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El Heraldo de México

El próximo mes de julio entrará en vigor una nueva medida con el fin de hacerle frente a fraudes y evitar que el dinero sea destinado a actividades ilícitas.

De acuerdo con la Asociación de Bancos de México (ABM), la nueva disposición consiste en que las personas que acudan a cualquier sucursal bancaria para realizar depósitos o retirar dinero por montos superiores a los 140 mil pesos, deberán mostrar una identificación. Asimismo, todos los depósitos en cuentas concentradoras de bancos y entidades financieras deberán ser referenciados.

“Recomendamos que a partir del 1 de julio del 2026 se identifique a cualquier persona que deposita o retire dinero en efectivo a partir de 140 mil pesos, a través de una identificación oficial y por lo menos un dato biométrico”, afirmó Emilio Romano, presidente de la ABM.

Bancos afinan mejores prácticas para evitar lavado de dinero

A través de un comunicado, la AMB indicó que con el propósito de operar más allá del cumplimiento regulatorio, los bancos trabajarán en la adopción de mejores prácticas para la identificación de operaciones de prevención de lavado de dinero, con el fin de cerrar la brecha existente entre la regulación estadounidense y la mexicana.

Asimismo, informó que se recomendará que dichas prácticas sean incorporadas en los manuales internos de cumplimiento, y que se mantendrán reuniones periódicas con la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) para avanzar en temas como la Lista de Personas Bloqueadas, la operatividad, la coordinación con organismos internacionales y la atención a asuntos emergentes y se promoverán encuentros de trabajo con autoridades financieras extranjeras relevantes, en particular aquellas responsables en materia de prevención de lavado de dinero.

Promueven medidas de prevención para pagos de remesas

Adicionalmente, la Asociación de Bancos de México propondrá a las autoridades que se promueva que los pagos de remesas en efectivo realizados por instituciones no bancarias se sujeten a las mismas medidas de identificación, control y límites de monto.

El Heraldo de México

Una de las dudas más recurrentes en torno al próximo cierre masivo de bancos que ocurrirá en territorio nacional durante el mes de marzo de 2025 es la de saber cuántos días es que durará esta drástica medida que afectará a miles de clientes de las distintas entidades financieras, por ello, en esta nota te diremos qué es lo que dice la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNVB) en torno a este tema, además, te brindaremos información adicional que te puede resultar de mucha utilidad.

De acuerdo con la información difundida por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNVB), el cierre masivo de bancos que está programado para marzo de 2025, será el tercero del año y se precisó que, tal como ha ocurrido en ocasiones anteriores, esta situación no debe generar pánico ni incertidumbre financiera entre los clientes de los distintos bancos pues no existe ninguna crisis o alguna otra situación negativa detrás de esta medida sino que la suspensión de operaciones en la banca se debe a un día marcado como descanso oficial para el sector bancario.

¿Cuándo es el tercer cierre masivo de bancos en México y cuánto tiempo durará?

La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNVB) precisó que el tercer cierre masivo de bancos en México del 2025 está programado para el próximo lunes 17 de marzo, sin embargo, se hizo un llamado a los clientes para que realicen sus trámites con antelación debido a que la mayoría de los bancos no ofrecen servicio durante los fines de semana, por lo que en total serán tres días sin servicio bancario: sábado 15, domingo 16 y lunes 17 de marzo.

Es importante señalar que el lunes 17 de marzo es considerado un día bancario inhábil debido a la conmemoración del 214 aniversario de Benito Juárez (21 de marzo), por lo que durante esta fecha el sector financiero contempla el cierre de puertas de las instituciones bancarias, suspensión de operaciones y de la prestación de servicios al público.

Es importante tener en cuenta que el cierre masivo de bancos programado para el próximo lunes 17 de marzo no afectará el funcionamiento de los cajeros y que será hasta el martes 18 de marzo cuando el sector bancario retome sus operaciones de manera habitual.

Por otra parte, también es necesario mencionar que, Banco Azteca es la única entidad financiera que no participará en el tercer cierre masivo de bancos del 2025 debido a que el banco propiedad del Grupo Salinas ofrece servicio durante los 365 días del año, no obstante, es importante considerar que algunas transacciones realizadas durante el lunes 17 de marzo, podrían verse reflejadas hasta el día siguiente.

Para finalizar, se recuerda que la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) tiene contemplados al menos siete cierres masivos de bancos más para el resto del 2025, en adición al del próximo lunes 17 de marzo, por lo que se sugiere visitar su portal oficial para consultar las fechas en las que se suspenderán las operaciones bancarias en territorio nacional.

Inició en 34 mil 481.30 unidades, pero minutos después bajó a 34 mil 176.02 unidades.

La ABM informó que las sucursales que ofrecen sus servicios dentro de almacenes comerciales y supermercados abrirán al público este día, en los horarios tradicionales, no obstante que es un día festivo.